Política de Prevención de Lavado de Dinero y Monitoreo de Transacciones

La prevención de lavado de dinero (AML) agrupa un conjunto de procedimientos utilizados por las plataformas de juego online para detectar movimientos financieros sospechosos y evitar que fondos de origen ilícito ingresen al sistema. Estos controles ayudan a proteger a los operadores frente a riesgos de delitos financieros. Los conceptos generales de AML aplican a toda la industria; los procedimientos específicos de Betsson se detallan en las secciones siguientes de esta página.

Como operador licenciado, la plataforma aplica una serie de controles de prevención de lavado de dinero alineados con la normativa vigente en la Provincia de Buenos Aires y con las disposiciones de la Unidad de Información Financiera (UIF) de Argentina. A continuación se detallan los principales controles documentados.

Como parte de su marco de cumplimiento, Betsson revisa la actividad financiera registrada en las cuentas de los usuarios para identificar operaciones que se aparten de un patrón habitual. Este proceso forma parte de las obligaciones regulatorias exigidas a los operadores licenciados en la Provincia de Buenos Aires.

• Revisión periódica de depósitos y retiros registrados en la cuenta;
• Comparación de la actividad reciente con el historial de operaciones del usuario;
• Identificación de transacciones que superen los montos habituales de uso;
• Verificación de la coherencia entre los métodos de pago utilizados;
• Registro documental de las revisiones realizadas para fines de auditoría.

Determinadas circunstancias en la cuenta del usuario pueden dar lugar a una revisión adicional dentro del marco de cumplimiento normativo. La siguiente tabla resume los casos habituales considerados por los operadores licenciados.

Dentro del marco de cumplimiento, puede solicitarse información sobre el origen de los fondos o del patrimonio del usuario cuando la actividad de la cuenta lo requiera. Esta información permite confirmar que los montos utilizados provienen de fuentes lícitas, en línea con las obligaciones de prevención de lavado de dinero aplicables al operador.

• Recibos de sueldo o constancias de ingresos laborales;
• Resúmenes o extractos de cuentas bancarias;
• Documentación de titularidad de bienes o inversiones;
• Comprobantes de ingresos por actividad independiente o comercial;
• Documentación adicional que respalde el monto declarado.

En determinadas circunstancias, puede solicitarse información financiera adicional para completar una revisión dentro del marco de cumplimiento normativo. A continuación se detallan los casos más habituales.

1. Depósitos con montos superiores al patrón habitual: se puede requerir documentación que respalde el origen de los fondos utilizados.
2. Uso de un nuevo método de pago: se puede solicitar comprobante de titularidad del medio utilizado.
3. Retiros que superan el total de depósitos previos: se puede pedir información adicional sobre ingresos o patrimonio.
4. Inconsistencias entre los datos declarados y la documentación aportada: se puede requerir aclaración o documentación complementaria.

En casos considerados de mayor riesgo dentro del marco de cumplimiento, puede aplicarse un proceso de debida diligencia reforzada. Este procedimiento implica un análisis más detallado de la documentación aportada, de la actividad registrada en la cuenta y del origen de los fondos declarados, con el objetivo de confirmar que la operación cumple con los requisitos normativos vigentes en la Provincia de Buenos Aires.

Cuando se detecta actividad financiera que se aparta del comportamiento habitual de una cuenta, puede iniciarse una revisión dentro del marco de cumplimiento normativo. Este proceso puede incluir la solicitud de información adicional al usuario y la evaluación de la documentación recibida antes de definir si la actividad cumple con los requisitos aplicables al operador licenciado.

El marco de cumplimiento de Betsson contempla la verificación de usuarios frente a listas de sanciones nacionales e internacionales, así como restricciones aplicables a determinadas jurisdicciones o transacciones. La siguiente tabla resume los requisitos generales asociados.

Una revisión dentro del marco de cumplimiento puede concluir de distintas formas según la información analizada. Entre los resultados documentados se incluye la finalización del proceso sin observaciones, la solicitud de documentación adicional cuando la información aportada resulta insuficiente, o la aplicación de limitaciones temporales en la cuenta mientras se completa la evaluación. El usuario es notificado del resultado una vez finalizado el análisis correspondiente.

El cumplimiento del proceso de revisión AML puede condicionar el acceso a determinadas operaciones dentro de la cuenta. A continuación se detallan las restricciones documentadas asociadas a este marco normativo.

• Retiros pendientes: los retiros pueden quedar pendientes de aprobación mientras se completa la revisión de la documentación solicitada;
• Depósitos limitados: en determinados casos, la posibilidad de realizar nuevos depósitos puede quedar sujeta a la finalización del proceso de verificación;
• Acceso restringido a la cuenta: la cuenta puede presentar limitaciones temporales hasta que se resuelva la evaluación de cumplimiento correspondiente.

La información recabada durante un proceso de revisión AML se gestiona conforme a la política de privacidad de Betsson y a la normativa argentina de protección de datos personales. El acceso a esta información se limita al personal de cumplimiento autorizado y puede compartirse con organismos regulatorios competentes cuando la normativa así lo exige. La conservación de los datos se realiza durante el plazo requerido por las obligaciones legales aplicables al operador.

Betsson opera en la Provincia de Buenos Aires bajo la licencia del Instituto Provincial de Lotería y Casinos Sociales (IPLyC) y aplica su marco de cumplimiento en línea con la Ley N.º 25.246 y las resoluciones de la Unidad de Información Financiera (UIF) de Argentina en materia de prevención de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo. Estos requisitos regulatorios se distinguen de los principios generales de AML descriptos en esta página y constituyen la base normativa de las obligaciones asumidas por el operador.

Contar con la documentación financiera ordenada facilita la resolución de una eventual solicitud de revisión dentro del marco de cumplimiento. La siguiente lista resume los elementos recomendados según los requisitos verificados por el operador.

1. Documento de identidad vigente utilizado en el proceso de verificación de la cuenta.
2. Comprobantes de los métodos de pago utilizados en depósitos y retiros.
3. Documentación que respalde el origen de los fondos, como recibos de sueldo o extractos bancarios.
4. Registro de las transacciones recientes realizadas dentro de la cuenta.
5. Documentación adicional solicitada específicamente por el equipo de cumplimiento.

Para consultas relacionadas con una revisión de cumplimiento o solicitudes de documentación, los usuarios pueden comunicarse con el equipo de atención al cliente a través de los canales oficiales disponibles en la plataforma.

• Chat en vivo disponible desde la cuenta del usuario;
• Contacto por correo electrónico a través de los canales de soporte indicados en el sitio;
• Atención en español para usuarios de la Provincia de Buenos Aires;
• Disponibilidad dentro del horario de atención informado en la sección de ayuda.